利用第三方平臺(tái)進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移，市民近8000元的損失被挽回
近日中午，市民小謝在家接到一個(gè)陌生來電，說其在網(wǎng)上購買了游戲幣8000多元，當(dāng)時(shí)小謝并沒有進(jìn)行網(wǎng)上操作和購買游戲幣，覺得這是詐騙電話瞬間就掛斷了這個(gè)陌生來電。隨后小謝登陸農(nóng)行掌上銀行查詢，發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡賬戶被劃走8600多元。過了大概幾分鐘，這個(gè)陌生電話又響起了。小謝說自己沒有操作類似交易，要求對(duì)方把8000多元轉(zhuǎn)回自己的賬戶。對(duì)方讓小謝提供手機(jī)驗(yàn)證碼，8000多元就能到賬。小謝并沒有提供所謂的驗(yàn)證碼并立刻掛了電話，隨后對(duì)密碼進(jìn)行了口頭掛失。當(dāng)他再次查詢卡交易明細(xì)時(shí)，發(fā)現(xiàn)賬戶金額增加了799.39元。于是，他便來到農(nóng)行淮南分行金穗支行詢問。
小謝告訴工作人員，自己的手機(jī)銀行是很早以前到銀行開通的，密碼也是自己設(shè)置的，其間并沒有登錄過類似非法網(wǎng)站，但卡里的近8000元不翼而飛了，令他十分疑惑。
工作人員讓其在柜臺(tái)查詢了交易明細(xì)，明細(xì)顯示在20分鐘前在網(wǎng)上進(jìn)行了債券開戶，債券買入8016.14元，隨后又一筆債券賣出799.39元，余款7216.75元沒有退回其賬戶。
工作人員初步判斷這是第三方詐騙，于是建議客戶將卡里的7216.75元債券賣出，不一會(huì)兒，不翼而飛的7000多元回到了小謝的卡上，只是多支付了十幾元的贖回手續(xù)費(fèi)。小謝焦急的心瞬間平靜了下來，近8000元的損失挽回了！
總結(jié)類似詐騙案件，騙子是利用第三方平臺(tái)進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移的網(wǎng)絡(luò)詐騙手法：騙子通過種種不法渠道獲取了客戶的身份、銀行卡、密電碼等相關(guān)信息，先將客戶的資金轉(zhuǎn)移到某基金或債券公司賬戶中，再冒充客戶身份在債券/基金公司網(wǎng)站上開戶購買債券或基金，然后利用客戶賬戶資金“憑空”消失的緊張心理，冒充第三方客服人員誘導(dǎo)客戶，獲取手機(jī)驗(yàn)證碼等更多信息，以便將基金贖回變現(xiàn)，達(dá)到騙取客戶資金的目的。本案例，由于當(dāng)時(shí)這位客戶及時(shí)來到銀行網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行咨詢，并積極配合工作人員及時(shí)操作，最終挽回了損失。
鑒于當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的新形式出現(xiàn)，金融部門應(yīng)加大反詐騙的宣傳力度，工作中積極向客戶進(jìn)行宣講電信詐騙犯罪的特點(diǎn)、解釋銀行業(yè)務(wù)辦理的常識(shí)等。教育廣大客戶要妥善保護(hù)好自己的各類賬戶、身份、密碼和存款等信息，從源頭上防止電信詐騙事件的發(fā)生。在操作網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時(shí)要規(guī)范，不登錄非法網(wǎng)站，嚴(yán)禁將網(wǎng)銀借于他人使用；告誡客戶不要輕信各類中獎(jiǎng)、投資信息等。
（通訊員 成聚 傳剛 連偉）
